Presupuestación avanzada

Por Yaro el miércoles, mar. 27, 2024

¿Ha estado buscando una manera de mejorar sus habilidades presupuestarias? Money Pro puede hacer más de lo que imaginaba. Aquí, compartiremos algunos consejos sobre estrategias presupuestarias avanzadas que le ayudarán a tener un mejor control de sus finanzas.

Límites presupuestarios

El presupuesto se trata de ser flexible con los gastos. Si usa Acumulable, sabe a qué me refiero. Echemos un vistazo al escenario en el que tiene que pagar por algo a toda costa, pero excedió el límite de presupuesto para esa categoría el mes pasado. Seleccione una categoría diferente que permita la reducción y reduzca su importe. En Presupuesto, hay una lista de transacciones para cada categoría que muestra las transacciones pagadas y planificadas. Le ayudará a decidir dónde puede posponer un pago. Luego, aumente el monto presupuestado de la categoría que se debe pagar este mes. Así no gastará más de lo que tiene.

Puede darse el caso en el que haya ganado una cantidad extra el mes pasado y quiera gastarla este mes. La transferencia de dinero para ingresos (Acumulable) funciona mejor para un profesional independiente quien quiera medir cuánto necesita trabajar. En otros casos, no será de mucha ayuda. ¿Entonces, qué debería hacer? Seleccione una categoría o dos y aumente los montos de su presupuesto manualmente. De esa manera, no habrá gastos excesivos y la cantidad correcta se transferirá al mes siguiente.

Presupuesto para un Objetivo

Digamos que quiere un coche nuevo y creó un Objetivo en la pestaña Hoy. ¿Cómo fijar un presupuesto para él? En primer lugar, sugerimos agregar un Activo. Se asegurará de que vea la cantidad correcta en su Objetivo. Saldo > Editar > Agregar > Activo. Agregue una categoría de gastos dedicada en Presupuesto y use una transacción de compra de activos cada vez que desee aumentar el monto ahorrado. Cuando se logre el objetivo, deslícese hacia la izquierda y (1) márquelo como Completo, (2) elimine el Activo y (3) elimine esa categoría de gastos. Efectivamente, el dinero estaba en su cuenta corriente todo ese tiempo y eso es lo que verá en la aplicación después de estos pasos. Ahora puede registrar la compra del automóvil como una transacción de gasto regular.

Presupuesto para una cuenta de ahorro

¿Cómo realizar un seguimiento de ahorros en Presupuesto? Agregue una categoría de gastos dedicada. Establezca su límite presupuestario, pero no registre ninguna transacción en ella. No es necesario, porque no hay ningún gasto real allí. En su lugar, utilice una transacción de transferencia de dinero para aumentar el saldo de su cuenta de ahorros. ¡En Presupuesto, sin embargo, verá cuánto debe gastar y ahorrar! Entonces, lo más importante es que le ayudará a presupuestar correctamente el resto de categorías.

Ahora bien, ¿cómo puede ver si ha transferido dinero a su cuenta de ahorros o no? Después de agregar una transacción de transferencia, elimine el presupuesto de esa categoría para el mes actual. Presione su línea presupuestaria > Eliminar > Eliminar solo este presupuesto. De esa manera, sabrá que lo hizo, así de simple.

Presupuesto para un mes

De forma predeterminada, cuando se crea una nueva categoría, su fecha de finalización está establecida en Nunca. Establezca la fecha de finalización en el mes actual y obtendrá la categoría de presupuesto para un solo mes. No es necesario que lo haga para diez años más, no. Un año funcionará perfectamente. Puede utilizar el gráfico de barras para navegar rápidamente por el año y agregar más presupuestos de este tipo. Para su comodidad, las fechas de inicio se configuran automáticamente. Entonces, un par de minutos y listo.

Estadísticas anuales

Existe una manera fácil de analizar el presupuesto para todo el año. Configure la vista de Presupuesto en Año presionando la fecha en la parte superior de la pantalla. De esta manera, podrá ver los totales de su presupuesto anual y compararlos con los gastos reales. También le ayudará a analizar transacciones no categorizadas. Es más fácil cuando están en mayor cantidad.

Asegúrese de seguirnos en Facebook, X e Instagram, para estar al día.

Todas publicaciones