Тонкости бюджетирования

Опубликовано Yaro, среда, мар. 27, 2024

Вы искали способ улучшить свои навыки бюджетирования? Money Pro может больше, чем Вы думаете. В этом посте мы поделимся углубленными стратегиями составления бюджета, которые помогут Вам лучше контролировать свои финансы.

Редактирование бюджета

Бюджет – это гибкость в расходах. Если Вы используете Перенос остатка, Вы понимаете, о чем я. Давайте рассмотрим сценарий, где Вам нужно обязательно оплатить что-то, но в прошлом месяце Вы превысили бюджет по этой категории. Выберите другую категорию, которая допускает снижение бюджета, и уменьшите её сумму. В Бюджете для каждой категории или подкатегории есть список транзакций, показывающий как оплаченные, так и запланированные транзакции. Это поможет Вам решить, где можно отложить платеж. Затем увеличьте сумму той категории, где Вам необходимо выполнить платёж в этом месяце. Таким образом, Вы не потратите больше, чем имеете.

Может быть и случай, когда Вы заработали дополнительную сумму денег в прошлом месяце и хотите потратить её в этом месяце. Перенос остатка для категорий дохода лучше всего подходит для фрилансера, чтобы измерить, сколько нужно работать. В остальных случаях он будет не очень полезен. Итак, что нужно делать? Выберите одну или две категории и вручную увеличьте суммы их бюджета на текущий месяц. Таким образом, у Вас не будет перерасхода и правильная сумма будет перенесена на следующий месяц.

Бюджет для Цели

Допустим, Вы хотите новую машину и создали Цель на вкладке «Сегодня». Как установить бюджет для неё? Прежде всего, мы предлагаем добавить Актив. Он позволит Вам увидеть правильную сумму на Вашей цели. Баланс > Изменить > Добавить > Актив. Добавьте отдельную категорию расходов и используйте транзакцию Покупка активов каждый раз, когда хотите увеличить сэкономленную сумму. Когда Цель будет достигнута, проведите по ней влево и (1) отметьте её как выполненную, (2) удалите Актив и (3) удалите эту категорию расходов. Фактически, все это время деньги находились на Вашем текущем счете, и именно это Вы увидите в приложении после этих шагов. Теперь Вы можете записать саму покупку машины как обычную расходную транзакцию.

Бюджет для сберегательного счета

Как отследить его в бюджете? Добавьте отдельную категорию расходов. Установите её бюджетный лимит, но не записывайте в неё никакие транзакции. Никаких реальных расходов там нет. Вместо этого используйте транзакцию Перевод средств, чтобы увеличить баланс своего сберегательного счета. Однако в разделе «Бюджет» Вы увидите, сколько Вам следует потратить и отложить. И самое главное, это позволит Вам правильно составить бюджет остальных категорий.

А как узнать, перевели ли Вы деньги на свой сберегательный счет? После добавления транзакции перевода удалите бюджет этой категории для текущего месяца. Нажмите строку бюджета > Удалить > Удалить только этот бюджет. Таким образом, Вы будете знать, что уже выполнили перевод в этом месяце - всё просто.

Бюджет на один месяц

По умолчанию, когда Вы создаете новую категорию, для нее устанавливается дата окончания «Никогда». Установите дату окончания на текущий месяц, и Вы получите категорию бюджета на один месяц. Вам не обязательно создавать такие бюджеты на десять лет вперед, нет. Года вполне хватит. Вы можете использовать гистограмму для быстрой навигации по году и добавления таких бюджетов. Для Вашего удобства даты начала устанавливаются автоматически. Пара минут и всё готово.

Ежегодная статистика

Есть простой способ проанализировать свой бюджет на весь год. Установите режим просмотра бюджета «Год», нажав на дату в верхней части экрана. Таким образом, Вы сможете увидеть итоговые суммы годового бюджета и сравнить их с фактическими расходами. Это также поможет Вам проанализировать транзакции без категории. Это легче делать, когда их больше.

Мы будем рады ответить на любой вопрос по адресу support@ibearsoft.com.

Все Новости